Descomplicando o acesso ao crédito: conheça o incrível framework de IA da Experian!
O crédito é uma ferramenta fundamental para o crescimento financeiro e econômico de indivíduos e empresas. No entanto, o acesso a esse recurso nem sempre é fácil, principalmente para aqueles que possuem um histórico de crédito limitado ou negativo. Mas a Experian, uma das maiores empresas de serviços de informação do mundo, está mudando esse cenário através de seu inovador framework de Inteligência Artificial (IA).
No artigo publicado no VentureBeat, o CEO da Experian, Brian Cassin, compartilha como a empresa está utilizando a IA para promover a inclusão financeira e simplificar o processo de obtenção de crédito. O framework, chamado de Ascend, é capaz de analisar dados de maneira rápida e precisa, permitindo que as instituições financeiras tomem decisões mais informadas e justas em relação ao crédito.
A IA é uma tecnologia que vem sendo cada vez mais utilizada em diversas áreas, e no setor financeiro não é diferente. Com a enorme quantidade de dados disponíveis, é humanamente impossível analisá-los todos manualmente. É aí que a IA entra em ação, sendo capaz de processar grandes volumes de dados em questão de segundos e fornecer insights valiosos para as empresas.
No caso da Experian, o objetivo do Ascend é ajudar as empresas a entender melhor seus clientes e oferecer soluções de crédito personalizadas e acessíveis. Com base em dados de crédito, histórico de pagamentos, informações de negócios e até mesmo dados comportamentais, a IA é capaz de criar um perfil detalhado de cada cliente, permitindo que as empresas tomem decisões mais precisas e justas.
Uma das principais vantagens do uso da IA no processo de concessão de crédito é a redução do viés humano. A máquina não possui preconceitos ou julgamentos, o que torna o processo mais imparcial. Além disso, a IA é capaz de analisar uma variedade de dados, incluindo aqueles que geralmente não são considerados no processo de tomada de decisão, como dados de redes sociais e comportamento online.
Segundo Cassin, o Ascend da Experian já está sendo utilizado em mais de 50 países, ajudando a processar mais de 4,5 bilhões de transações por dia. Além disso, a tecnologia tem demonstrado resultados impressionantes, com uma taxa de precisão de 90% na previsão de inadimplência e uma redução de 50% no tempo de resposta aos pedidos de crédito.
Além de promover a inclusão financeira e simplificar o acesso ao crédito, a IA também está ajudando a reduzir os riscos para as empresas que concedem empréstimos. Com uma análise mais aprofundada dos dados, é possível identificar clientes que possuem um risco maior de inadimplência e, assim, tomar medidas preventivas para reduzir as perdas.
Outro benefício do uso da IA no processo de concessão de crédito é a agilidade. Com a análise de dados automatizada, o processo de obtenção de crédito se torna mais rápido e eficiente, permitindo que as empresas atendam a uma demanda maior sem comprometer a qualidade do serviço.
Mas o framework Ascend não se limita apenas à concessão de crédito. A Experian também está utilizando a IA para fornecer soluções de análise de dados em outras áreas, como prevenção de fraudes e marketing. Com o grande volume de dados disponíveis, a IA é capaz de identificar padrões e anomalias que indicam possíveis fraudes, ajudando a proteger as empresas e os consumidores.
Além disso, a IA também é uma ferramenta poderosa para o marketing. Com a análise de dados comportamentais, é possível entender melhor o comportamento dos clientes e criar campanhas de marketing mais eficazes e personalizadas. Isso não apenas aumenta as chances de conversão, mas também melhora a experiência do cliente.
É importante ressaltar que o uso da IA no processo de concessão de crédito não significa uma substituição completa do fator humano. A IA é uma ferramenta que auxilia na tomada de decisão, mas ainda é necessário o acompanhamento e a avaliação de profissionais qualificados para garantir a eficácia e ética do processo.
No entanto, não podemos negar que a IA está revolucionando o setor financeiro e trazendo inúmeros benefícios para empresas e consumidores. A Experian é um ótimo exemplo de como a tecnologia pode ser utilizada para promover a inclusão financeira e simplificar o acesso ao crédito, tornando o processo mais justo e eficiente.
Com o framework Ascend, a Experian está descomplicando o acesso ao crédito e abrindo portas para aqueles que antes eram excluídos do sistema financeiro. E com o avanço constante da IA, podemos esperar ainda mais inovações e avanços no setor financeiro nos próximos anos. Afinal, como diz Brian Cassin: “o futuro é impulsionado por dados e a IA é o motor que nos leva adiante”.
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